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Piano di Accumulo a zero costi...″PAAAC″

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Piano di Accumulo a zero costi...″PAAAC″

Mercati volatili? Controlla l’emotività con l’investimento in modalità PAC
3 Luglio 2023 | Parte La Campagna Pac a Zero Costi Di Neuberger Berman

Il Piano di Accumulo del Capitale (PAC) è una modalità di investimento che prevede la sottoscrizione di un fondo comune attraverso un versamento iniziale al momento dell’attivazione, generalmente di ammontare superiore, e successivamente da versamenti di capitale regolari per un periodo di tempo predefinito.

Il PAC può essere considerato un piano di risparmio ideale per ripartire gradualmente l’investimento in asset class tipicamente più volatili o rischiose, senza rinunciare a opportunità di mercato interessanti, ma allo stesso tempo limitando il fattore emotività legato a forti movimenti di mercato.

Il Pac a Zero Costi Di Neuberger Berman: Una Guida Pratica Per Investire
  • Zero costi di attivazione sul primo versamento fino al termine della campagna, al posto di un potenziale costo max di €25 una tantum
  • Zero costi amministrativi ricorrenti su tutti i versamenti successivi fino al termine della campagna, al posto di un potenziale costo max di €2,5 per versamento
  • La frequenza dei versamenti è a discrezione dell’investitore e può essere mensile trimestrale
  • Investimento minimo iniziale di €1.000 e investimento minimo successivo di €100/mensile o €300/trimestrale

 

Sono oggetto della campagna tutte le classi di azioni M dei fondi Neuberger Berman Investment Funds PLC - UCITS

Nota: durante tutto il periodo della campagna "PAC a zero costi di Neuberger Berman" la copertura dei costi di attivazione e amministrativi ricorrenti strettamente legati al servizio del Piano di Accumulo del Capitale (PAC) è a carico della società di gestione Neuberger Berman. La campagna potrà concludersi in qualsiasi momento, senza alcun preavviso, su iniziativa della società di gestione Neuberger Berman. Per maggiori informazioni consultare la documentazione legale del Fondo, in particolare il Modulo di sottoscrizione in italiano.

Vantaggi Del Pac
Basso impegno iniziale del capitale, progressiva costruzione dell’investimento nel tempo e indipendente dal timing di mercato
Non ci si espone a una singola fase di mercato, acquistando potenzialmente ai massimi
Acquisto di azioni del fondo regolare nel tempo e in momenti diversi a un prezzo di ingresso medio
Potenziale riduzione della volatilità rispetto all’investimento tradizionale in unica soluzione

Grazie all’iniziativa di Neuberger Berman, i costi sul servizio PAC a carico dell’investitore sono azzerati per tutta la durata della campagna

Il Pac È Uno Strumento Diffuso in Italia, in Particolare Tra I Più Giovani

In Italia, gli 11,5 milioni di sottoscrittori investono nei fondi comuni in media un ammontare pari a €45.000. Il versamento unico (PIC) rimane la forma prevalente come modalità di sottoscrizione, nel 62% dei casi, ma i PAC (Piani di Accumulo) sono diffusi tra il 38% degli investitori, di cui il 16% in modalità mista (PIC e PAC) ed il 22% in esclusiva tramite PAC, che sono particolarmente utilizzati dagli investitori più giovani under 40.

 

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Fonte: dati Assogestioni al 2022 e pubblicati a maggio 2023.
Un Esempio Concreto Di Come Funziona Il Pac

A Rational Response—But a Wrong One

3 anni
Durata del PAC
€25
Costo attivazione PAC (una tantum)
€1.000
Importo versamento iniziale
€2,5
Costo mensile PAC
€100
Importo versamento mensile
€115
Costi totali PAC in 3 anni
€4.600
Totale capitale versato in 3 anni
~2,5%
Incidenza costi totali PAC
Fonte: elaborazione Neuberger Berman, esempio a solo scopo illustrativo.
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