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Disclosure Risk Policy

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路博邁證券投資信託股份有限公司獨立經營管理 台北市忠孝東路五段68號20樓 電話 (02)87268280。

基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用及投資風險等已揭露於基金公開說明書或基金簡式公開說明書,投資人可至公開資訊觀測站 http://mops.twse.com.tw 或本公司網站 www.nb.com/taiwan 查詢。

由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。非投資等級券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。非投資等級債券基金主要係投資於非投資等級之高風險債券,適合能承受高風險之非保守型投資人。任何投資,都有其風險存在。投資非投資等級債券也有可能會遇到信用、利差及匯率風險等,投資人要視自身的風險屬性,做適合自己的資產配置。非投資等級債券基金可能投資美國Rule 144A 債券境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%,路博邁收益成長多重資產基金(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、路博邁ESG新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)與路博邁ESG優選平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)最高可投資基金總資產15% 路博邁優質企業債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)與路博邁全球策略收益債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)最高可投資基金總資產10%),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動之風險。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。

本公司配息級別基金配息前未先扣除應負擔之相關費用,基金的配息及相關費用可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,進而將會導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬,且過去配息也不代表未來配息,亦不保證每單位配息的穩定性或一定配息;基金淨值可能因市場因素而上下波動。過去績效不為未來報酬之保證,不同時間進場投資,其結果將可能不同。投資人應自行判斷投資標的、投資風險,或尋求專業之投資建議。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用,基金的配息及相關費用可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。有關基金由本金支付配息之配息組成項目表已揭露於本公司網站 www.nb.com/taiwan

投資遞延手續費N類型級別受益權單位之受益人,其手續費之收取將於買回時支付,且該費用將依持有期間而有所不同,其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同,亦不加計分銷費用,投資未達(含)1、2、3年,遞延手續費率分別為3%、2%、1%,滿3年後即零遞延手續費,請詳閱(基金)公開說明書。

投資人申購或有遞延銷售手續費類股於贖回時才收取手續費用,且贖回手續費會依照投資時間逐年遞減,有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢。或有遞延銷售手續費: B類股為 4%;E類股為 3%;I、T、A及U類股則無;詳細資訊,請參閱公開說明書中譯本「費用與開支」章節「或有遞延銷售手續費」相關說明。就申購手續費屬後收型之B及E 類股手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付1%的分銷費,可能造成實際負擔費用增加。分銷費用將每日累計於基金淨資產價值並於曆月結束時按月後付其數額。分銷費為每年基金淨資產價值之1%(約每日0.00274%)。各類股之配息水平可能有所不同。就不同級別間之轉換,或持有後收型級別之投資人於持有期間屆滿自動轉換為非後收型級別後,可能適用不同的配息機制,亦可能導致配息水平上升或下降。投資人希望於其投資時支付銷售費用者得考量前收手續費類股(例如T類股)。投資人希望較晚支付銷售費用者得考量CDSC類股(例如B及E類股)。儘管CDSC會隨著時間經過而降低(如投資人須知及公開說明書所載),分銷費用(目前收取每年基金資產淨值1%)則會持續地向相關類股收取。詳細資訊,請參閱投資人須知及公開說明書。

本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

投資於以外幣計價的基金,或要承擔匯率波動的風險,如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者,須自行承擔匯率變動之風險。

依金管會規定,目前直接投資大陸證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限且不得超過境外基金資產淨值之20%。當該基金投資地區包含中國大陸及香港,投資人須留意中國市場之特定政治、經濟與市場等投資風險。投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險;其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。

從事 CDX及 CDS此等交易可能存在交易對手之信用風險、流動性風險及市場風險,且縱使為避險操作亦無法完全規避違約造成無法還本的損失以及必須承擔屆時賣方無法履約的風險,請投資人留意。

賣出股票指數選擇權賣權(PutWrite)策略之風險:本基金得從事之證券相關商品交易,其中包括賣出股票指數選擇權賣權(PutWrite)策略,即通過賣出指數選擇權賣權獲得權利金收入。然而,在某些情況下,收到的權利金可能不足以抵消市場下跌時按市值結算的損失。若市場快速大幅下跌且基金無法即時結束其賣權或進行換約交易,則可能導致基金淨資產價值之減損。

風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的產業,由低至高,區分為RR1-RR5五個風險報酬等級。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。

投資人欲申購R累積型新臺幣計價級別受益權單位應注意事項請詳閱基金公開說明書。

投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。

投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知) 。

NB美國房地產基金(基金之配息來源可能為本金)投資之證券,其股利(股息)配發時間及金額視個別證券之配息政策而定。投資人應注意基金股利之宣告不一定會反應基金投資資產之特性。有關(按月)配息類別,董事擬每月自淨收入(包括但不限於扣除相關費用後自投資資產所獲取之股利及股息)及資本加總。惟董事有權決定不為股利之宣告與支付。詳細資訊,請參閱公開說明書「配息政策」乙節。

NB新興市場本地貨幣債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)採用風險值法衡量市場風險,其相對風險值不得超過參考指標風險值之2倍,可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。本基金投資於新興市場國家之債務證券可能未經各信用評等機構評等或為較低之評等。除一般新興市場國家風險外,投資於新興市場債券,相較於已開發國家債券,投資人可能遭受更大的本金與利息損失之風險,且對於發行人支付利息及償付本金之能力可能被視為具有高度投機性。

NB策略收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)並未對持有非投資等級債券比重設有限制,惟於一般市場條件下,投資組合尋求維持投資等級之平均信用評等。經理人得依其對於市場看法進行適當配置。

路博邁台灣5G股票基金(基金之配息來源可能為本金)之月配級別之可分配收益應為就投資中華民國境內已實現資本利得扣除已實現損失之金額,且配息可能涉及本金。

路博邁ESG新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)與路博邁ESG優選平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)將 ESG 投資納入主要投資重點,相關風險包括:永續投資主題基 金之相關風險、ESG 投資重點之集中度風險、目前 ESG 評鑑方法及資料之限制、投資缺乏標準之分類法、選擇主觀判斷之風險。前述相關風險說明請詳見公開說明書。本基金之投資策略類型、投資策略與方法、排除政策、ESG實際投資比重等資訊,可至【FUNDCLEAR基金資訊觀測站,境內基金資訊公告平台- ESG基金專區 https://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/ESG.jsp】或至【路博邁投信官網-ESG基金專區 https://www.nb.com/zh-tw/tw/ESG_disclose_area_tw】查閱。有關基金之 ESG 資訊,投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊。

NB非投資等級債券基金(本基金配息來源可能為本金且主要投資於符合美國Rule 144A規定之私募性質債券)主要投資於符合美國Rule144A規定之私募性質債券,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。

 插圖可能是由AI生成。